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【王文志】银行开展顶冒名贷款风险快速排查工作的报告 一、排查对象和范围
（一）排查对象
（二）排查范围
（三）顶冒名贷款认定标准
二、快速排查工作开展
（一）组织排查工作
（二）排查形式
（三）排查方法
三、排查结果
四、下一步工作措施 _（上级部门）：
按照_（上级部门）文件要求，为了摸清_贷款风险状况，遏制各类案件发生，加强源头治理，_行进行了_贷款风险快速排查，现将排查工作情况汇报如下：
一、排查对象和范围
（一）排查对象
我行_处营业机构，分别为：_营业部、_支行或_分理处。
（二）排查范围
本次排查业务范围根据_（上级部门）文件要求，本次排查工作主要从检查贷款档案、向借款人外调等方式切入，重点关注办理时间、贷款资金流向、还款资金来源、顶冒名信访投诉信息等要点，详细核查。采取的主要方式有：
1、排查贷款合同借款人与实际用款人是否一致；如不一致，询问贷款合同借款人是否知情并认可,梳理银行、合同借款人、实际用款人几方的实际债权债务关系，是否清晰，是否由此引发纠纷矛盾、诉讼及案件风险。
2、如实际用款人与合同借款人不一致，实际用款人是否在合同借款人不知情（或予以否认），本人也未在申请书及借款合同书上签字确认的情况下，冒用合同借款人名义从银行贷款。
3、建立顶冒名专项台账，如发现顶冒名贷款，明确贷款问题类型，完善贷款信息，逐笔落实责任人，严格问责，限期督办，做到细致管理，动态更新。
三、排查结果
我行领导精心部署，各机构及时组织开展排查工作，经过全面、详实的自主检查和外调核查，截至_年_月_日贷款业务中，我行_营业部、_支行、_分理处均未发现有顶名、冒名贷款现象，未发生任何因顶冒名贷款而产生的信访事件，顶冒名贷款风险整体把控良好。
四、下一步工作措施
1、持续加强顶冒名贷款风险的防范意识，牢固树立防止因顶冒名贷款产生信访矛盾纠纷的责任意识，切实打好顶冒名贷款风险把控的基础。
2、进一步完善顶冒名贷款风险管理措施，加大内部控制力度，通过切实有效的问责机制，夯实信贷工作人员底线思维，强化风控意识，从贷款业务的源头处		2021-7-21 6:11:265分
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